배당금을 지급하는 상장지수펀드(ETF) 7종목

배당금에 중점을 둔 최고의 상장지수펀드(ETF)는 단 한 번의 구매로 이러한 고품질의 주식에 투자할 수 있는 방법을 제공합니다.

지속적으로 배당금을 지급하고 향후 상당한 배당금 성장을 누릴 수 있는 최고의 주식을 찾는 것은 노련한 투자자에게도 어려운 작업이 될 수 있습니다. 대신 투자자에게 목표에 알맞게 다각화된 배당금 지급 주식에 대한 노출을 원한다면 배당 ETF가 좋은 선택이 될 수 있습니다.

 

배당 ETF 투자 전에 기본적으로 알아야 할 용어

배당수익률

배당 수익률은 배당금의 형태로 돌려받을 수 있는 투자 금액이 얼마인지 알려줍니다. 예를 들어, 주식의 배당수익률은 연간 기준으로 계산되며 주가의 백분율로 표시됩니다.

예: 주식이 50달러에 거래되고 분기당 25센트를 지불하는 경우 연간 배당금은 $1.00 또는 주가의 2.0%입니다. 따라서 배당수익률은 2.0%입니다.

 

펀드의 배당수익률은 약간 다르게 계산됩니다. ETF나 뮤추얼 펀드의 미래 배당금을 추정하는 것은 훨씬 더 어려운데, 왜냐하면 그들은 변화하는 주기에 따라 지불하는 다양한 주식 그룹을 소유하고 있기 때문입니다.

배당 ETF 및 뮤추얼 펀드의 수익률을 측정하는 가장 공정한 방법은 지난 연도의 분배금을 계산하는 것입니다. 이러한 펀드의 배당금은 앞으로 변경될 수 있지만 후행 12개월을 살펴보는 것이 수익률을 계산하는 가장 충실한 방법입니다.

 

ETF의 정보를 찾아보면 등재된 배당수익률은 지난해 배당금 지급액과 현재 ETF 주가를 기준으로 합니다.

그 수익률은 종종 현재 ETF 주주들이 누리는 것과 매우 다릅니다. 그 수익률을 "비용 대비 수익률"이라고 하는데, 이는 투자한 순간을 기준으로 한 지불금입니다.

ETF를 $100에 구매하고 매년 주당 $1을 지불한다고 가정해 보겠습니다. 구매하면 1.0%의 수익률이 발생합니다($1/$100 x 100 = 1.0%).

1년 만에 이 ETF는 주당 200달러로 두 배로 늘었지만, 지급하는 배당금도 주당 2달러로 두 배가 되었습니다. 정보를 찾아보면 배당금은 여전히 1.0%($2 / $200 x 100 = 1.0%)입니다.

그러나 이는 비용에 대한 수익률이 아닙니다. 여전히 주당 2달러의 더 높은 배당금을 받고 있습니다. 그러나 비용 기준은 여전히 ETF 주식을 매수한 원래 $100입니다. 이제 비용 수익률이 두 배가 되어 2.0%($2 / $100 * 100 = 2.0%)가 되었습니다.

 

배당금을 지급하는 대표적인 ETF

 

1. Vanguard Dividend Appreciation ETF

• Assets under management: $81.4 billion
• Expense ratio: 0.06%, or $6 per year on every $10,000 invested
• Dividend yield: 1.8%

최고의 배당 ETF를 찾고 있다면 Vanguard Dividend Appreciation ETF(VIG)부터 시작해야 합니다. 이것은 자산 기준으로 가장 큰 배당 ETF이며 가장 저렴한 펀드 중 하나입니다.

VIG는 배당금을 늘리는 기업에 초점을 맞추고 있으며, 이는 기업 재무 건전성의 또 다른 신호입니다.

S&P U.S. Dividend Growers 지수를 벤치마킹하며, 이 지수는 최소 10년 연속 매년 배당금이 지속적으로 개선된 주식을 보유하고 있습니다. (이 지수는 지수에 포함될 수 있는 25%의 가장 높은 수익률을 내는 기업들을 제외한다.)

 

현재 VIG는 거대 기술기업인 마이크로소프트(MSFT)와 애플(AAPL), 거대 보험기업인 유나이티드헬스그룹(UNH), 초대형 은행인 JP모건체이스(JPM)를 필두로 미국에서 약 310개의 상위 배당주를 보유하고 있다. 또한 크기에 따라 가중치가 부여되는데, 이는 주식이 클수록 포트폴리오에 더 많은 영향을 미친다는 것을 의미합니다. 거대 기술 기업 4개 회사가 포트폴리오의 16% 이상을 차지합니다.

장점: 매우 안정적이고 괜찮은 지불금을 주는 주식입니다.

단점: ETF의 수익률은 S&P 500보다 약간 높지만 다른 배당 ETF만큼 아주 높은 것은 아닙니다.

 

2. Vanguard High Dividend Yield Index ETF

• Assets under management: $56.2 billion
• Expense ratio: 0.06%, or $6 per year on every $10,000 invested
• Dividend yield: 3.0%

높은 배당수익률에 더 관심이 있고 Vanguard ETF를 고수하고 싶다면 Vanguard High Dividend Yield Index ETF(VYM)를 고려하십시오.

약 460개의 총주식으로 구성된 확장된 포트폴리오를 제공하며 평균보다 높은 수익률을 지불한 이력이 있는 회사에 중점을 둡니다. 그 결과 현재 S&P 500 지수의 약 두 배에 달하는 ETF 수익률이 나왔습니다. VIG와 마찬가지로 대형주가 실적에 가장 큰 영향을 미칩니다. 현재 주요 보유 종목으로는 대형 석유회사 엑손모빌(XOM)과 거대 금융회사 JP모건체이스 등이 있다.

장점: Vanguard의 초저비용 접근 방식의 이점을 누릴 수 있습니다. (0.06%의 비용 비율은 Vanguard를 제공하는 가장 저렴한 고배당 ETF 중 하나입니다.)

3. iShares Core Dividend Growth ETF

• Assets under management: $28.8 billion
• Expense ratio: 0.08%, or $8 per year on every $10,000 invested
• Dividend yield: 2.4%

iShares Core Dividend Growth ETF(DGRO)는 잘 정립되고 비용 효율적인 또 다른 배당 ETF입니다. 그리고 VIG와 마찬가지로 배당수익률보다는 배당성장에 전념하고 있습니다.

지수에 포함된 기업은 적격 배당금을 지급해야 하고, 최소 5년 동안 중단 없는 연간 배당금 증가를 보여야 하며 이익 배당률이 75% 미만이어야 합니다. (회사가 배당금을 지불하기 위해 이익의 75% 이상을 지출할 수 없음을 의미) 그리고 배당성장률과 배당성향을 판단하기 전에 배당수익률 상위 10%를 제외하는데, 이는 VIG와 유사한 필터다.

이 모든 것은 DGRO가 배당금 지급을 감당할 수 없는 배당금 성장주를 보유하고 있음을 의미합니다. 이 ETF는 현재 배당수익률이 높지 않지만, 수년간 매수하여 보유할 계획인 투자자는 시간이 지남에 따라 배당금 지급액이 크게 증가하는 것을 볼 수 있습니다.

약 430개 종목이 후보에 올랐으며, 전형적인 메가캡 종목들이 상위에 이름을 올렸습니다. 여기에는 애플과 마이크로소프트와 같은 기술주가 포함되는데, 이들 주식의 수익률은 지금 당장은 그리 넉넉하지 않을 수 있지만 향후 몇 년 동안 배당금이 증가할 가능성이 높습니다.

 

4. ProShares S&P 500 Aristocrats

• Assets under management: $12.0 billion
• Expense ratio: 0.35%, or $35 per year on every $10,000 invested
• Dividend yield: 2.2%

장기간의 배당금 성장 실적을 더욱 발전시킨 배당주 펀드는 ProShares S&P 500 Aristocrats ETF(NOBL)입니다. 이 ETF는 S&P 500 Dividend Aristocrats에 초점을 맞추고 있으며, 이들은 최소 25년 연속으로(종종 훨씬 더 오래) 배당금을 늘린 엘리트 주식 그룹입니다.

Dividend Aristocrats는 70개 미만의 주식으로 구성된 그룹입니다. 그리고 주로 배당금 성장에 초점을 맞춘 다른 배당 ETF와 마찬가지로 NOBL은 매우 큰 배당을 제공하지 않습니다. 그럼에도 불구하고 배당금 지급에서 안정성과 일관성을 우선시하고 싶다면 이 펀드를 살펴볼 가치가 있습니다.

 

5. Global X SuperDividend ETF

• Assets under management: $785.8 million
• Expense ratio: 0.58%, or $58 per year on every $10,000 invested
• Dividend yield: 11.2%

이 목록에 있는 배당 ETF 중 일부는 다른 ETF보다 더 많은 수익률을 제공하지만, 10년 만기 미국 국채의 현재 지급액을 능가하는 ETF는 없습니다.

Global X SuperDividend ETF(SDIV)는 높은 배당 수익률을 제공하는 ETF입니다. 이 펀드는 무엇보다도 수익률을 우선시하며, S&P 500 지수의 거의 7배에 달하는 11% 이상의 현재 배당금을 창출하고 있으며, 10년 만기 국채 수익률의 약 3배에 달합니다.

Global X의 펀드는 확실히 대부분의 다른 배당 ETF와 달라 보입니다. 펀드 자산의 3분의 1 이상이 금융회사에 투자되고 있으며, 부동산(총자산의 33%), 에너지(16%), 소재(14%)에 큰 비중을 두고 있습니다. 그러니까 지금 SDIV가 형성된 방식대로라면 SDIV는 금리와 부동산 가격의 움직임에 굉장히 민감합니다. 또한 주목할 만한 점은, 현재 미국 기업 보유 주식의 1/3만이 미국 기업에 있다는 점이다. 포트폴리오의 20%는 브라질과 아르헨티나에 거의 균등하게 분배되어 있습니다.

우리는 훨씬 더 높은 보상이 훨씬 더 높은 위험을 수반합니다. SDIV는 실제로 높은 배당 수익률에 관한 것이지만 품질은 그다지 중요하지 않습니다. 지수의 유일한 실제 품질 검사는 배당금 안정성에 대한 정기 검토입니다(Global X는 예를 들어 "선택일 현재 배당금 지급이 취소되거나 향후 크게 줄어들 것이라는 공식 발표가 없습니다.") 즉, SDIV는 높은 수익을 원하는 공격적인 투자자에게 좋습니다. 그러나 안정성을 제공하지는 않습니다.

 

6. Vanguard Real Estate ETF

• Assets under management: $34.3 billion
• Expense ratio: 0.13%, or $13 per year on every $10,000 invested
• Dividend yield: 4.3%

더 높은 수익률을 얻는 또 다른 방법은 부동산 투자의 수익 창출 잠재력에 집중하는 것입니다. 뱅가드 부동산 ETF(VNQ)를 통해 그렇게 할 수 있습니다.

부동산 투자 신탁(REITs) 및 관련 투자에만 초점을 맞추고 있습니다. 따라서 이 펀드의 회사는 사무실 건물과 아파트에서 호텔, 심지어 골프 연습장에 이르기까지 모든 종류의 부동산을 소유하고 있습니다. 현재 주요 보유 종목으로는 산업용 부동산 및 창고 소유주인 프로로지스(PLD), 통신 인프라 기업인 아메리칸 타워(AMT) 및 기타 비전통적 부동산 투자 등이 있습니다.

리츠(REITs)는 이익의 최소 90%를 주주에게 지급해야 하며, 이는 유리한 세금 대우를 받는 대가로 이루어집니다. 결과적으로 부동산은 가장 수익률이 높은 분야 중 하나가 되는 경향이 있습니다. VNQ의 4.3% 수익률은 S&P 500의 두 배가 훨씬 넘습니다.

그러나 이 배당 ETF에는 약 160개의 주식이 있지만 여러 면에서 상호 연관되어 비슷한 섹터에 집중되어 있습니다. 이 단일 부문에 모든 달걀을 투자하면 부동산 산업의 변동성에 더 많이 노출됩니다.

 

7. iShares International Select Dividend ETF

• Assets under management: $4.2 billion
• Expense ratio: 0.51%, or $51 per year on every $10,000 invested
• Dividend yield: 6.7%

이 배당주의 한 가지 특징은 바로 다국적 기업들입니다. 해외 배당주는 종종 미국 배당주보다 덜 자주 지불합니다. (매 분기가 아니라 일 년에 한두 번 정도입니다) 그들의 지불금은 일반적으로 회사의 계절적 수익성과 환율에 따라 더 많이 변동합니다. 세금이 부과되는 방식도 다릅니다. 그러나 iShares International Select Dividend ETF(IDV)의 수익률에서 볼 수 있듯이 해외 주식은 그룹으로서 더 관대한 경향이 있습니다.

약 100개 종목으로 구성된 이 ETF의 포트폴리오에는 세계 최대 규모의 유명 기업들이 포함되어 있습니다. 여기에는 1,200억 십억 달러의 초대형 채굴업체인 리오 틴토 그룹(RIO)과 660억 십억 달러 규모의 소비자 회사인 브리티시 아메리칸 토바코(BTI)가 포함됩니다. 영국이 15%로 가장 흔한 구성 종목 국가이지만 호주, 캐나다, 한국, 일본 및 기타 여러 국가도 이 ETF에서 두드러진 위치를 차지하고 있습니다.

더 높은 수익률을 갈망하고 해외 주식을 포함하도록 포트폴리오를 다각화하려는 경우 IDV를 고려해 볼 수 있습니다.

 

종종 그렇듯이 각 투자자에게 가장 적합한 배당 ETF는 개인의 개인 목표에 따라 다릅니다. 수익률을 위해 투자하는 방법에는 여러 가지가 있다는 것을 알고 선택해야 합니다.

 

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원문 기사입니다.

7 Dividend ETFs for Set-It-and-Forget-It Income Investing