전문가들이 추천하는 10가지 투자

2024년 투자 동향 설문조사에 따르면 향후 경기 침체 가능성에 대한 지속적인 불안감에도 불구하고 대부분의 재무 설계사들은 올해 경제에 대해 낙관적으로 생각하고 있습니다. Journal of Financial Planning과 Financial Planning Association이 실시한 이 설문조사는 투자 조언을 제공하는 200명 이상의 금융 전문가로부터 답변을 수집했습니다.

미래를 내다볼 때 이 전문가들은 개별 주식 및 뮤추얼 펀드와 같은 증권의 투자가 증가할 것으로 예상합니다.

 

이러한 전문가들이 현재 사용하고 고객에게 가장 자주 추천하는 투자 수단을 살펴보겠습니다.

 

1. Exchange-traded funds: 89.42% 추천
ETF라고도 알려진 상장지수펀드는 주식과 뮤추얼 펀드의 요소를 결합합니다. 주식처럼 쉽게 거래할 수 있고 뮤추얼 펀드처럼 다양한 포트폴리오의 이점을 제공합니다. 일반적으로 낮은 수수료와 최소한의 투자를 요구하지 않기 때문에 인기 있는 투자 수단입니다.

 

2. 현금 및 현금성 자산:  81.25%
현금은 주식시장의 폭락으로부터 자유롭기 때문에 때때로 돈을 저장하는 안전한 방법으로 여겨집니다. 현금의 문제는 인플레이션이 구매력을 갉아먹을 것이라는 것입니다. 그렇기 때문에 적어도 돈의 일부는 다른 곳에 투자하려고 합니다.

 

3. non-wrap 뮤추얼 펀드: 68.27%
뮤추얼 펀드 내에서 다양한 회사의 주식을 포함하므로 개별 주식보다 덜 위험하게 만듭니다.
비랩 뮤추얼 펀드는 누구나 구매할 수 있는 펀드로, 투자자는 관리, 거래 및 기타 서비스에 대한 별도의 수수료를 지불합니다. 랩 계좌와 달리 비랩 뮤추얼 펀드는 모든 비용을 단일 수수료로 묶지 않습니다. 최소 잔액 요구 사항이 낮고 투자자가 더 적은 금액으로 시작할 수 있습니다.

 

4. 개별주식: 53.37%
개별 주식은 변동성이 클 수 있고, 가격은 그날의 뉴스에 따라 크게 변동합니다. 그래서 재무 설계사의 절반 정도만 주식을 사라고 조언할 수도 있습니다.

 

5. 개별 채권: 50%
개별 주식을 살 수 있는 것처럼 개별 채권도 살 수 있습니다. 미국 국채가 가장 잘 알려져 있을 수 있지만 투자자들은 지방채, 회사채 및 기타 유사한 증권도 구입할 수 있습니다.

 

6. 별도관리계정 (Separately managed accounts): 36.06%
별도로 관리되는 계정은 일반적으로 순자산이 높은 계정을 대상으로 합니다. 자산 관리 회사는 투자자가 재무 목표에 따라 다양한 증권을 선택할 수 있도록 도와줍니다. 이러한 포트폴리오는 뮤추얼 펀드나 ETF에서 볼 수 있는 것과 유사한 다양성을 제공할 수 있지만 투자자는 대신 개별 증권을 소유합니다.

 

7. ESG 펀드: 34.62%
사회적으로 의식이 있는 개인들은 자신의 신념을 공유하는 회사에 돈을 투자하기를 원합니다. 이러한 자금은 지속 가능성, 공정 노동 관행 또는 윤리적 통치와 같은 문제에 초점을 맞춘 회사의 주식을 포함할 수 있습니다.

 

8. 변동연금 (Variable annuities): 30.77%
재무 설계자의 거의 3분의 1이 고객에게 변액 연금을 사용하거나 가입하라고 조언했습니다. 소득 흐름을 가져올 선급금 또는 일련의 정기금을 지불하는 것을 포함합니다. 그 소득은 즉시 시작될 수도 있고, 연기된 연금의 경우 나중에 시작될 수도 있습니다.

 

9. 고정연금: 29.81%
변동 연금과 마찬가지로 고정 연금은 많은 선불금을 받는 대가로 소득 흐름을 제공합니다. 이름에서 알 수 있듯이 고정 연금에는 예측 가능한 지급이 발생하는 고정 금리가 있습니다.

 

9. 뮤추얼 펀드 랩 프로그램(타이): 29.81%
일반적으로 풀 서비스 중개업체에서 제공하는 뮤추얼 펀드 랩 프로그램은 단일 또는 고정 수수료로 "랩"된 비용으로 다른 방법으로는 사용할 수 없는 펀드에 액세스 할 수 있습니다.
다른 투자의 수수료보다 높을 수 있으며 2021년 미국 증권거래위원회는 이러한 펀드의 공시에 개선이 있을 수 있다는 경고를 발표했습니다. 랩 계좌는 전문 포트폴리오 관리자가 관리하는 투자 계정입니다. 모든 수수료(관리, 중개, 행정)가 하나의 "랩 수수료"로 묶입니다. 이 수수료는 일반적으로 분기별 또는 매년 투자 자산의 백분율로 부과됩니다.

 

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