주식 시장이 처음이거나 거의 노력 없이 단순하게 부를 쌓는 데 도움이 될 수 있는
유지 보수가 적은 투자를 원한다면 상장지수펀드(ETF)가 환상적인 선택이 될 수 있습니다.
각 ETF에는 수십 또는 수백 개의 주식이 단일 투자로 묶여 있어
손가락 하나 까딱하지 않고도 즉시 다각화된 포트폴리오를 만들 수 있습니다.
올바른 ETF를 사용하면 시간이 지남에 따라 잠재적으로 수십만 달러 이상을 벌 수 있습니다.
선택할 수 있는 ETF는 셀 수 없이 많으며 본인에게 적합한 투자는
위험 허용 범위와 투자 목표에 따라 다릅니다.
많은 ETF 중에 가장 대표적인 ETF들 중 뱅가드 ETF는 투자자들에게 인기가 많으며
장기 투자로 추천을 많이 받는 ETF입니다.
Vanguard S&P 500 ETF
뱅가드 S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO)는 S&P 500 지수를 추종합니다.
지수와 동일한 종목을 포함하며 지수의 성과를 반영하는 것을 목표로 합니다.
여기에는 Microsoft 및 Amazon과 같은 기술 대기업에서 Procter & Gamble 및 Coca-Cola와 같은 100년 된 브랜드에 이르기까지 다양한 산업 분야에 걸쳐 미국에서 가장 크고 강력한 500개 회사의 주식이 포함됩니다.
이 ETF의 단 한 주만 투자하면 지수 내 모든 주식의 지분을 소유하게 됩니다.
S&P 500 지수는 최악의 폭락, 약세장, 경기 침체에서도 회복한 수십 년의 역사를 가지고 있기 때문에
S&P 500 ETF는 일반적으로 안전한 투자처입니다.
연구에 따르면 S&P 500 지수에서 돈을 버는 것보다 잃는 것이 더 어렵습니다.
S&P 500 ETF에는 몇 가지 뚜렷한 장점이 있습니다.
즉각적인 다각화: 이 펀드는 여러 섹터에 걸쳐 수백 개의 주식을 포함하기 때문에 즉각적인 분산을 제공하여 위험을 제한할 수 있습니다. 일부 주식의 성과가 좋지 않더라도 전체 포트폴리오를 손해를 주지는 않습니다.
탄탄한 실적: S&P 500 지수는 수십 년 동안 최악의 약세장, 경기 침체, 폭락에서도 회복해 왔습니다.
어떤 투자도 단기 변동성에서 자유롭지 않지만 이 ETF는 침체에서 회복할 것이 거의 보장되어 있습니다.
최소한의 노력: 이 펀드는 최소한의 유지 보수 유형의 투자를 할 수 있습니다.
개별 주식을 조사하거나 매수 또는 매도 시기를 결정하는 것에 대해 걱정할 필요가 없습니다.
지속적으로 투자하고 돈이 성장할 시간을 주는 것만으로도 최소한의 노력으로 부를 쌓을 수 있습니다.
크레스트몬트 리서치(Crestmont Research)의 애널리스트들은 S&P 500 지수의 장기 수익률을 연구한 결과,
S&P 500 지수 역사상 20년 동안 모두 플러스 수익률을 기록했다는 사실을 발견했습니다.
즉, S&P 500 추종 펀드에 투자하고 20년 동안 보유했다면
그 기간 동안 시장이 아무리 변동성이 컸더라도 돈을 벌 수 있었을 것입니다.
지난 10년 동안 Vanguard S&P 500 ETF는 대략 연평균 12.6%의 수익률을 기록했습니다.
또한 연간 0.03%의 최저 비용 비율을 가지고 있으므로 연간 $10,000당 $3의 수수료를 지불하게 됩니다.
이것은 다른 많은 ETF보다 훨씬 낮으며 수천 달러의 수수료를 절약할 수 있습니다.
충분한 시간이 주어지면 이 투자로 수십만 달러 이상을 벌 수 있습니다.
월 200달러를 투자하면서 평균 연간 수익률이 10%인 경우 시간이 지남에 따라 축적되는 금액은 대략 다음과 같습니다.
| NUMBER OF YEARS | TOTAL SAVINGS |
| 20 | $137,000 |
| 25 | $236,000 |
| 30 | $395,000 |
| 35 | $650,000 |
| 40 | $1,062,000 |
이 ETF로 많은 돈을 벌기 위해 주식 시장 전문가가 될 필요는 없지만
빨리 시작할수록 장기적인 부를 창출하는 것이 더 쉬울 것입니다.
Vanguard Total Stock Market ETF
Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEMKT: VTI)는 S&P 500 ETF와 비슷하지만 범위가 훨씬 넓습니다.
S&P 500 지수만 추종하는 것이 아니라 주식 시장 전체의 성과를 재현하는 것을 목표로 합니다.
이 ETF는 약 12개 업종의 3,731개 종목으로 구성되어 있습니다.
또한 대형주만 편입하는 S&P500 ETF와 달리
이 펀드는 대형주, 중형주, 소형주, 소형주를 편입한다.
이를 통해 최대한의 다각화를 제공하여 위험을 더욱 줄일 수 있습니다.
이 투자의 단점은 다른 ETF보다 낮은 수익을 올릴 수 있다는 것입니다.
지난 10년 동안 Total Stock Market ETF는 연평균 11.98%의 수익률을 기록했습니다.
그러나 이 수치조차도 시장이 역사적으로 연간 평균 약 10%의 수익률을 올렸다는 점을 고려하면 약간 높을 수 있습니다. 앞으로는 연간 평균 수익률이 10%에 가까울 것으로 예상하는 것이 더 현실적일 수 있습니다.
그러나 일부 투자자에게는 약간 낮은 수익률이 위험 감소를 위한 가치 있는 절충안입니다.
다시 말하지만, Total Stock Market ETF는 가능한 한 다양합니다.
주식 시장의 가능한 한 다양한 영역에 대한 노출을 제공할 투자를 찾고 있다면 이 ETF가 현명한 선택입니다.
Vanguard Growth ETF
S&P 500 ETF의 가장 큰 단점은 평균 수익률만 얻을 수 있다는 점일 것입니다.
시장을 따라가도록 설계되었기 때문에 시장을 이기는 것은 불가능합니다.
이럴 때 성장 ETF가 도움이 될 수 있습니다.
뱅가드 그로스 ETF(NYSEMKT: VUG)는 평균 이상의 성장 잠재력을 가진 주식으로 구성되어 있으며
시장을 능가하도록 설계된 펀드입니다.
펀드의 절반 가량은 애플, 비자, 엔비디아, 홈디포와 같은 우량주로 구성되어 있고
동시에 이 ETF에는 폭발적인 성장 잠재력을 가진 소규모 주식도 많이 포함되어 있습니다.
이 주식들은 우량주들보다 위험도가 높지만, 이들 중 하나라도 그 자체로 거물이 된다면
상당한 수익을 볼 수 있을 것입니다.
이 목록에 있는 세 개의 ETF 중 208개 종목으로 가장 덜 분산되어
위험과 보상의 균형을 효과적으로 맞추기 때문에 현명한 선택이 될 수 있습니다.
또한 펀드의 거의 56%가 기술 산업 주식에 할당되어 있어 분산투자가 더욱 제한됩니다.
즉, 이 ETF는 시간이 지남에 따라 시장을 이길 수 있도록 설계되었으며,
이는 지금까지 달성한 위업입니다.
지난 10년 동안 Vanguard Growth ETF는 연평균 13%의 수익률을 기록했습니다.
목록에 있는 다른 두 ETF와 비교하면 큰 차이가 없어 보일 수 있지만 시간이 지남에 따라 합산될 수 있습니다.
예를 들어 한 달에 $200를 투자하는 경우 연간 평균 수익률이 10%, 12% 또는 14% 인지 여부에 따라
시간이 지남에 따라 축적할 수 있는 대략적인 금액은 다음과 같습니다.
| 연수(년) | 총 포트폴리오 가치: 연평균 10% 수익률 ($) |
총 포트폴리오 가치: 연평균 12% 수익률 ($) |
총 포트폴리오 가치: 연평균 14%. 수익률 ($) |
| 20 | 137,000 | 173,000 | 218,000 |
| 25 | 236,000 | 320,000 | 436,000 |
| 30 | 395,000 | 579,000 | 856,000 |
| 35 | 650,000 | 1,036,000 | 1,665,000 |
물론 시간이 지남에 따라 투자가 어떻게 수행될지 정확히 아는 것은 불가능합니다.
특히 성장주 ETF는 단기적으로 변동성이 매우 클 수 있으며,
이러한 투자가 장기적으로 시장을 계속 상회할 것이라는 보장은 없습니다.
이 펀드는 S&P 500 ETF보다 위험하고 변동성이 크지만 더 높은 수익을 올릴 가능성도 있습니다.
목표와 위험 허용 범위를 고려하면 둘 중 하나가 포트폴리오에 적합한지 여부를 더 쉽게 결정할 수 있습니다.
성장주 ETF 투자를 고려하고 있다면 자신의 리스크 허용 범위를 솔직하게 살펴보는 것이 좋습니다.
더 높은 수익을 올릴 수 있는 기회를 위해 더 많은 위험을 감수할 의향이 있다면
성장주 ETF 투자가 포트폴리오에 적합할 수 있습니다.
반면에 위험을 제한하는 것이 최우선 순위라면 S&P 500 ETF 또는 Total Stock Market ETF가 더 나은 선택일 수 있습니다.
이러한 ETF를 같이 투자하는 것은 위험과 보상의 균형을 맞추면서 서로를 잘 보완할 수 있기 때문에
장기적으로 포트폴리오에 적합할 수 있습니다.
ETF에 투자하는 것은 최소한의 노력으로 부를 쌓을 수 있는 환상적인 방법이 될 수 있지만
올바른 투자를 선택하는 것이 중요합니다.
사람마다 선호도는 다르겠지만 이 뱅가드 펀드를 가능한 한 오랫동안 포트폴리오에 유지하는 것도
좋은 투자 방법이 될 수 있습니다.
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