인덱스 펀드와 뮤추얼 펀드의 5가지 차이점

 

 

1. 인덱스 펀드는 뮤추얼 펀드가 될 수 있습니다.

금융 전문가들은 인덱스 펀드가 뮤추얼 펀드이지만 뮤추얼 펀드가 항상 인덱스 펀드는 아니라는 것을 이해하는 좋은 첫 번째 단계라고 말합니다.

뮤추얼 펀드는 일반적으로 자산 관리자가 관리하는 투자 버킷에 투자하기 위해 여러 출처에서 자금을 모으는 것입니다.

뮤추얼 펀드의 투자는 펀드 투자설명서에서 찾을 수 있는 투자 목표에 따라 결정됩니다.

 

그렇다면 인덱스 펀드는 뮤추얼 펀드와 어떻게 다를까요?

인덱스 펀드는 S&P 500과 같이 지수를 추종하는 포트폴리오에 투자하는 자금 풀링입니다.

인덱스 펀드의 투자 목표는 선택한 지수의 투자와 배분을 반영하는 것입니다.

 

2. 인덱스 펀드는 비용이 저렴합니다.

수수료를 고려해 보면 인덱스 펀드는 저비용 뮤추얼 펀드라고 말할 수 있습니다.

인덱스 펀드 수수료는 평균 가격의 뮤추얼 펀드보다 10배 낮을 수 있습니다. 또한 인덱스 펀드는 뮤추얼 펀드에 비해 더 나은 수익을 제공할 수 있습니다.

 

일반적으로 수수료가 높은 뮤추얼 펀드에 비해 수수료가 낮은 인덱스 펀드에 투자하면 더 많은 돈을 벌 수 있다는 연구 보고 있습니다. 뮤추얼 펀드의 82% 이상이 지난 10년 동안 S&P 500 인덱스 펀드보다 낮은 성과를 거두었습니다.

 

3. 다른 주제를 가지고 있습니다.

투자 포트폴리오를 얼마나 다양화하고 싶은지, 어떤 위험을 감수하고 싶은지에 따라 인덱스 펀드와 뮤추얼 펀드의 다른 테마를 아는 것이 좋습니다.

인덱스 펀드는 특정 주식 지수를 추적합니다. (나스닥, S&P 500, 다우존스 지수와 같은 지수)

뮤추얼 펀드는 신흥 시장 및 성장주와 같은 특정 테마에 집중할 수 있습니다.

 

4. 뮤추얼 펀드는 전문가가 관리합니다.

뮤추얼 펀드는 전문 자금 관리자가 수수료를 받고 투자금을 관리합니다.

액티브 운용 펀드의 매니저들은 벤치마크를 뛰어넘는 것을 목표로 투자합니다. 액티브 운용 펀드는 일반적으로 우수한 성과의 가능성을 고려할 때 비용이 더 높습니다.

액티브 운용 펀드는 대부분이 뮤추얼 펀드이지만, 인덱스 뮤추얼 펀드도 많습니다.

 

5. 뮤추얼 펀드는 자본 이득 분배를 경험합니다.

뮤추얼 펀드와 인덱스 펀드의 가장 큰 차이점 중 하나는 각각에 대한 과세 대상 이벤트가 발생하는 시기입니다.

뮤추얼펀드는 (주주가 지분을 하나도 매각하지 않았더라도) 투자자에게 과세 대상인 양도차익 분배를 경험하는 반면 ETF는 일반적으로 그렇지 않습니다.

뮤추얼펀드는 법적으로 주주에게 양도차익을 분배해야 합니다. 여기서  분배금은 펀드에 대한 일 년 내내 투자 매각으로 인한 순이익을 나타냅니다.

ETF는 일반적으로 지수를 추적하는 수동적인 투자이기 때문에 투자자는 일반적으로 투자금을 판매할 때까지 과세 이벤트를 실현하지 않습니다.

 

 

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참고한 기사입니다.

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