찰스 슈왑 배당주 ETF

주식 시장에 투자하는 것은 시간이 지남에 따라 부를 창출하는 가장 확실한 방법 중 하나입니다.

그러나 단기간에 걸쳐 극심한 변동성이 발생합니다.

지난 4년 동안 강세장에서 약세장으로 갔다가 다시 돌아오는 것을 여러 번 겪었습니다.

 

격동의 시기를 헤쳐 나가는 가장 좋은 방법 중 하나는 배당주에 투자하는 것입니다.

배당주는 과거에 수많은 경제적 격변에 의해 시험된 수익성 있는 사업인 경향이 있습니다.

혼란에서 살아남았을 뿐만 아니라 계속해서 번창하고 있으며 주주들과 성공을 공유하고 있습니다.

 

각 소득 창출 주식에는 고유한 속성이 있기 때문에 매수하기에 가장 좋은 주식을 선택하는 것이 어려울 수 있습니다.

그렇기 때문에 최고의 배당주를 모두 보유한 상장지수펀드(ETF)가 정답이 될 수 있습니다.

이를 위한 가장 좋은 수단은 100개 이상의 배당금 지급 주식과 3.5%의 수익률을 제공하는

Schwab U.S. Dividend Equity ETF(NYSEARCA:SCHD)입니다.

 

Schwab ETF(대부분의 투자자들은 티커 심벌 SCHD로 지칭함)는 2011년에 만들어졌으며 

Dow Jones U.S. Dividend 100 지수의 총수익률을 추적하는 것이 목표입니다.

ETF는 창립 이래 투자자에게 지급하는 배당금을 늘렸으며 총수익률은 357% 또는 연간 13%입니다.

 

지난해는 배당금 증가율이 3.8%로 가장 낮았지만, 지난 13년 동안 배당금은 연평균 12% 가까이 증가했다.

투자자들은 또한 배당금이 고정되어 있는 것이 아니라 분기마다 변하고 드물지만 감소할 수 있다는 점에 유의해야 합니다. 하지만, 해마다 내려간 적이 없습니다.

 

SCHD는 542억 달러의 운용 자산을 보유하고 있으며 0.06%의 매우 낮은 비용 비율을 자랑합니다.

요컨대, 평균 이상의 주가 상승, 배당 성장 및 배당 수익률의 역사를 가진 SCHD ETF는

소유할 수 있는 최고의 괴물 배당주로 자리 잡았습니다.

 

다음은 Schwab U.S. Dividend Equity ETF가 현재 보유하고 있는 상위 6개 종목입니다.

SCHD 종목

 

Verizon (VZ)

ETF 보유 종목의 약 4%를 차지하는 버라이즌(NYSE:VZ)은 지난 5년 동안 주가가 30% 하락하면서 실적을 저조했습니다.

그러나 통신주는 지난해 10월부터 방향을 바꿔 현재 저점 대비 31% 상승했습니다.

이는 Verizon이 무선 운영, 광대역 품질 및 5G 네트워크로 초점을 좁힌 것과 많은 관련이 있습니다.

현재 진행 중인 5G 출시는 지난 10년 동안 국내 통신 인프라의 가장 큰 업그레이드를 나타냅니다.

업로드 및 다운로드 속도가 크게 향상됨에 따라 Verizon은 데이터 소비가 가장 수익성이 높은 영역 중 하나이기 때문에

상당한 이익을 얻을 수 있습니다.

 

최근 예상보다 강력한 후불 가입자 증가를 기록했습니다.

고객 이탈이 거의 없어 가격을 인상할 수 있었고, 그 결과 이번 분기에 사용자당 평균 매출(ARPU)이 높아졌습니다.

반등 실적은 Verizon이 배당금 확대를 지원할 수 있도록 할 것입니다.

주당 $2.69의 배당금은 연간 6.7%의 수익을 제공합니다.

17년 연속 배당금을 늘렸습니다.

 

 Texas Instruments (TXN)

챗GPT와 엔비디아(NASDAQ:NVDA)의 인공지능(AI) 문샷이 후

아날로그 컴퓨터 칩에 대해 이야기하는 사람은 많지 않습니다.

그러나 우리가 소유한 대부분의 전자 기기 및 장치, 가전제품 및 카메라는 물론

우리가 운전하는 자동차의 일상적인 작동에 매우 중요합니다. 

텍사스 인스트루먼트(NYSE:TXN)는 연간 매출 175억 달러,

시장 점유율 20%를 차지하는 선도적인 아날로그 칩 제조업체입니다.

지난해 매출은 팬데믹으로 인한 칩 부족 현상이 해소되면서 2022년보다 13% 감소했다.

공급 부족으로 인해 제조업체와 자동차 제조업체가 재고를 확보하기 위해 대량 주문을 했기 때문에

한동안 더 주문할 필요가 없었습니다.

이제 텍사스 인스트루먼트의 최종 시장이 기존 공급을 통해 작동함에 따라 재고 축적이 줄어들고 있습니다.

주문이 증가함에 따라 상황이 곧 역전될 것으로 예상됩니다.

반도체 산업은 주기적이며 칩 제조업체는 2024년이 저성장 산업이 될 것으로 예상합니다.

그러나 사업은 다시 회복될 것입니다.

한편 텍사스 인스트루먼트의 주가는 4년 만에 최저치에서 23% 상승했으며

배당수익률은 연간 3%입니다. 이 주식은 SCHD가 보유한 주식의 4.2%를 차지합니다.

 

Home Depot (HD)

대형 체인점인 홈디포(NYSE:HD)는 주택 개조 프로젝트 비용이 치솟으면서 인플레이션으로 큰 타격을 입었습니다.

그러나 HD 주가는 지난해 저점 대비 36% 상승했는데, 이는 가용 주택 재고 부족이 신축 붐으로 이어지고 있기 때문입니다.

신규 단독주택 건설은 2023년에 4% 증가했으며 1월에는 1.5% 증가했습니다.

이는 전년 동기 대비 19% 증가한 수치입니다.

그러나 신규 주택 착공은 2024년에 감소할 것으로 예상됩니다.

지난해 1월과 비교하면 14% 하락, 1.5% 하락했습니다.

주택 부족으로 인해 일부 시장에서는 가격이 계속 상승하고 있지만,

역사적으로 높은 모기지 금리는 종종 그렇듯이 완충 효과를 제공하지 못하고 있습니다.

그 이유 중 하나는 인비테이션 홈즈(NYSE:INVH)와 아메리칸 홈 4 렌트(NYSE:AMH)와 같은 투자자 지원 컨소시엄이 임대 목적으로 사용 가능한 주택을 매입하기 때문입니다.

이 전문 계약업체는 Home Depot의 연간 매출의 거의 절반을 차지합니다.

SCHD의 총 보유 자산의 4.4%를 차지합니다.

주당 10.61달러의 배당금은 2.8%이며 홈디포는 24년 연속 배당금을 인상했다.

 

Merck (MRK)

신약 개발사인 머크(Merck, NYSE:MRK)는 키트루다(Keytruda) 암 치료제와

가디실 인유두종바이러스(Gardisill Human Papillomavirus, HPV) 백신에 대한 강력한 지지를 받고 있지만,

향후 몇 년 안에 특허가 만료될 예정입니다.

다행히도 머크는 임상시험에서 탄탄한 치료제 파이프라인을 보유하고 있습니다.

새로운 혈액 질환, 표적 약물 및 암에 대한 4개의 3상 연구를 시작했습니다.

결과는 핵심 치료제의 특허 만료가 시작되는 2027년에서 2028년 사이로 예상됩니다.

제약사는 또한 이번 달에 폐동맥 고혈압 치료제인 소타터셉트(sotatercept)에 대한 승인을 받을 것으로 보이며,

애널리스트들은 연간 30억 달러에서 40억 달러의 매출을 올릴 것으로 예상하고 있습니다.

머크는 2021년 액셀러론 파마(Acceleron Pharma) 인수를 통해 치료제에 대한 권리를 확보했습니다.

개발 중인 다른 후기 단계 약물도 있으며, 이 약물은 제약 회사에 10억 달러 이상의 수익을 창출할 수 있습니다.

머크는 2.4%의 배당수익률을 감당할 수 있었고 13년 연속 배당금을 늘렸다.

MRK 주식은 SCHD 포트폴리오의 4.5%를 차지합니다.

 

AbbVie (ABBV)

애브비(NYSE:ABBV)는 머크와 거의 같은 기간 동안 배당금을 인상한 기록을 가지고 있습니다.

이 회사는 10년 전 애보트 랩스(NYSE:ABT)에서 분사한 후 즉시 배당금을 인상하기 시작했습니다.

Abbott는 배당 귀족이었기 때문에 ABBV 주식도 목록에 포함되어 있습니다.

이 제약사는 그 기간 동안 매년 14%의 복리 비율로 배당금을 늘렸습니다.

애브비 주가는 급격한 상승세를 타고 있으며 2024년에 이미 15% 상승했습니다.

주식 역사상 하락세는 거의 없었으며 분사 이후 총수익률이 700% 이상이었습니다.

제1 관절염 치료제 휴미라(Humira)에 대한 특허 보호가 상실되었음에도 불구하고,

애브비는 많은 사람들이 우려했던 것만큼 심각한 영향을 받지 않았습니다.

매출은 전년 대비 감소했지만, 이 약은 여전히 수십억 달러의 매출을 기록하고 있습니다.

포트폴리오에 포함된 다른 의약품에서 수십억 달러의 매출을 올리고 있습니다.

또한 ABBV 주식은 강력한 파이프라인으로 이를 뒷받침합니다.

SCHD 포트폴리오의 4.8%를 차지하고 있습니다. 

 

Broadcom (AVGO)

브로드컴(NASDAQ:AVGO)은 엔비디아와 마찬가지로 주가가 상당히 올랐지만,

반도체 AI 붐에 힘입어 여전히 현금화하고 있습니.

데이터 센터를 위한 네트워크 및 서버 솔루션은 AI에 최적화되어 있으며,

Broadcom은 AI 기반 매출이 15억 달러로 전체 부문의 20%를 차지했습니다.

주가는 지난 1년 동안 두 배로 올랐지만 예상보다 느린 매출 성장을 보고한 후 지난주 7% 하락했습니다.

회계연도 1분기 반도체 매출은 74억 달러로 예상치 77억 달러를 밑돌았습니다.

여전히 올해 매출이 500억 달러에 달할 것으로 예상하고 있습니다.

AI 매출은 증가했지만, 핵심 통신 매출은 감소했다.

Broadcom은 Apple(NASDAQ:AAPL)의 칩 공급업체로,

지난 2년 동안 매출의 20%를 차지했습니다. 중국 내 아이폰 판매 둔화 우려가 됩니다.

칩 시장은 주기적이지만 Broadcom은 운영을 다각화하기 위해 많은 노력을 기울였습니다.

이전에는 단순한 통신 칩 제조업체였지만 점점 더 소프트웨어로 확장되었습니다.

지난 몇 년 동안 수많은 인수(가장 최근에는 11월에 VMWare를 인수)를 통해

AVGO 주식은 소프트웨어 판매가 주요 수익원이 될 수 있는 위치에 올랐습니다.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF에서 5.5%의 지분을 보유하고 있습니다.

주당 $19.05의 배당금은 연간 1.5%입니다.

14년 연속 배당금을 인상했으며 지난 10년 동안 36%의 놀라운 연간 복합 성장률을 기록했습니다.

 

 

 

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참고한 기사입니다.

SCHD ETF Spotlight: The Top 6 Stocks Inside This Dividend Monster