25년 'set-it-and-forget-it' 전략을 재고해야 하는 이유

개인 투자자들은 2025년에

'set-it-and-forget-it (설정하고 잊어버리는)' 전략을 재고해야 할 수도 있습니다.

S&P 500 지수는 지난 2년간 기록적인 상승세를 보였지만

모멘텀이 정체되면서 '대정상화'라는 새로운 투자 환경이 조성되고 있습니다.

모건 스탠리의 리사 샬렛은

투자자들이 더 이상 단순히 S&P 500 지수 펀드에 주식을 주차하는 데 의존할 수 없다고 강조합니다.

금리에 대한 연방준비제도이사회의 인내심 있는 입장과

관세와 같은 지정학적 요인으로 인한 불확실성 증가도 변화하는 환경에 기여하고 있습니다.

시장 정상화
투자 환경은 금리와 밸류에이션이 안정되고

증시가 시장 집중보다는 실적 성장에 더 많이 좌우될 수 있는

'대정상화' 기간으로 전환되고 있습니다.

이러한 전환은 S&P 500에서 실적이 좋은 기술주에 집중하던

이전 전략이 더 이상 동일한 수익을 내지 못할 수 있음을 의미합니다.

관세 및 시장 변동성
도널드 트럼프 대통령의 최근 캐나다, 멕시코, 중국에 대한 관세 명령으로

시장에 불확실성이 커지고 있습니다.

캐나다와 멕시코에 대한 관세가 30일간 유예되고 있지만,

이후 어떤 일이 일어날지는 아직 불분명합니다.

이러한 예측 불가능성으로 인해 투자자는

위험에 대한 가격을 책정하고 위험에 대한 더 높은 수익을 요구해야 합니다.

또한 관세는 인플레이션이 발생하는 경향이 있으며,

이는 채권 가격과 금리에 영향을 미칠 수 있습니다.

다각화 및 리스크 관리
현재 환경에서는 투자자가 포트폴리오를 다각화하고

위험 프리미엄에 주의를 기울이는 것이 중요합니다.

기대치가 아직 책정되지 않은

저렴한 주식에서 가치를 찾는 것이 좋은 전략이 될 수 있습니다.

또한 상품이나 헤지펀드와 같은 투자 전략은

보다 독특한 시장에서 더 나은 성과를 거둘 수 있습니다.

재무 자문가들은 투자자에게 주식 노출을 재검토하고

자신이 감수하는 위험의 정도에 대해 편안하게 생각할 것을 권장합니다.

수익 성장의 중요성
시장이 지수 집중에서 벗어나면서

수익 성장은 주식 성과를 견인하는 데 더 중요한 요소가 될 것입니다.

이러한 환경에서 수익 성장 전망이 좋은 기업은

더 나은 성과를 거둘 가능성이 높습니다.

투자자는 기술 발전의 혜택을 받거나

탄력적인 비즈니스 모델과 같이 성장에 유리한 섹터와 기업에 집중해야 합니다.

금리에 대한 연방준비제도이사회의 입장
연방준비제도이사회는

금리를 추가로 인하할 서두르지 않는다는 입장을 분명히 했습니다.

이러한 입장은 최근 몇 년 동안

금리 인하가 주식 시장 랠리의 핵심 동력이 되었기 때문에

시장의 불확실성을 가중시킵니다.

투자자들은 금리가 더 오래 상승할 수 있는 더 어려운 투자 환경에 대비해야 합니다.

 

변화하는 투자 환경으로 인해 2025년에는 ' set-it-and-forget-it (설정하고 잊어버리기)' 전략이

더 이상 효과적이지 않을 수 있습니다.

대정상화, 관세로 인한 불확실성 증가, 다각화의 필요성, 수익 성장의 중요성,

금리에 대한 연방준비제도이사회의 입장은

모두 보다 적극적이고 다각화된 투자 접근 방식의 필요성에 기여하고 있습니다.

투자자는 포트폴리오 관리에 적극적으로 참여하고

성장 전망이 좋은 섹터와 기업에 대한 가치를 추구해야 합니다.

 

주식 시장에 대한 더 많은 업데이트를 위해 구독하시고 행복한 투자를 하세요!

 

원문 기사입니다.

Why individual investors may want to rethink a 'set-it-and-forget-it' strategy in 2025